El Banco Central del Uruguay (BCU) aplicó una multa de 100.000 unidades indexadas (unos USD 14.000) al agente de valores Towerkop Agente de Valores S.A., una firma con domicilio en Colonia que realizaba operaciones desde Buenos Aires. La entidad fue señalada por múltiples incumplimientos normativos, informó este domingo El Observador.
Irregularidades detectadas
Durante una inspección, el BCU reveló que Towerkop no operaba desde su base registrada en Colonia y que había incurrido en diversas faltas, entre ellas:
- Uso indebido de fondos de clientes: Se detectaron saldos negativos en cuentas de terceros, lo que indicaba el uso de fondos de unos clientes para transacciones de otros.
- Deficiencias contables y administrativas: Los balances presentaron errores que evidenciaron un deficiente control interno.
- Falta de contratos claros con clientes: En algunos casos no se presentó documentación contractual, y en otros, los contratos carecían de fechas y detalles esenciales.
- Relación no declarada con una firma vinculada en Argentina: Towerkop no informó sobre su conexión con la Compañía General de Valores Mobiliarios, una entidad con la que compartía accionistas, personal y clientes.
Prácticas cuestionadas
El informe del BCU señaló también que la empresa operaba exclusivamente con dos bancos internacionales —Banco Santander Suiza y Banco Safra Nueva York— sin consultar precios con otras contrapartes, una situación que no fue comunicada formalmente a los clientes. Además, incumplió con el envío de estados de cuenta, formularios de perfil inversor y notificaciones sobre cambios en las tarifas.
Impacto en el sistema financiero
La resolución de la Superintendencia de Servicios Financieros del BCU subrayó que las prácticas de Towerkop comprometieron la confianza en el sector financiero, lo que justificó la aplicación de la sanción. Este caso pone de relieve la necesidad de una regulación estricta sobre empresas que operan transfronterizamente y la importancia de proteger los intereses de los clientes.